乌鲁木齐县利丰村镇银行有限责任公司 2020年度报告
2021-08-10 10:36:32 点击：
一、重要提示
（一）乌鲁木齐县利丰村镇银行有限责任公司（以下简称“本行”）保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
（二）本报告中除特别说明外，金额币种均为人民币，会计和业务数据为合并数据。
（三）2020年度按中国会计准则编制的财务报告已经由新疆正源有限责任会计师事务所进行了审计，并出具标准无保留意见的审计报告。
（四）本报告经本行2020年度股东会会议通过。
二、基本情况简介
（一）法定中文名称：乌鲁木齐县利丰村镇银行有限责任公司，简称：乌鲁木齐县利丰村镇银行，法定英文名称： WuLuMuQiXian LiFeng County Bank Company Limited。
（二）法定代表人：王素婷。
（三）注册及办公地址：乌鲁木齐县板房沟乡南江路9-13号。
（四）邮 编：830000。
（五）注册资本：人民币5000万元。
（六）年度报告披露方式：乌鲁木齐县利丰村镇银行官网网站及公众号上予以披露。
（七）首次注册登记日期：2015年1月28日
（八）首次注册登记地点：乌鲁木齐县市场监督管理局
（九）统一社会信用代码：91650121328750833D
（十）营业范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务;代理发行、代理兑付和承销政府债券；代理收付款项和代理保险业务；经中国银行保险监督管理委员会批准的其他业务。
（十一）客户服务电话：400-655-5755
（十二）投诉电话：0991-5263150
（十三）分支机构营业场所
三、主要业务数据
（一） 报告期主要利润指标情况
单位：人民币 万元
（二）截止报告期末前二年的主要会计财务数据和财务指标 单位：人民币,万元
（三）报告期内资本构成及其变化情况
单位：人民币,万元
（四）报告期末主要风险监管指标
单位：％
（五）未分配利润
单位：万元
三、公司治理信息
（一）年度内召开股东会情况
报告期内，本行共召开一次股东会，会议的召集、召开均严格按照《公司法》、《商业银行法》及本行《章程》等规定的程序和要求进行。河南中冶律师事务所律师见证了大会并出具了法律意见书。具体情况如下：2020年6月29日，本行召开了乌鲁木齐县利丰村镇银行2020年度股东会会议，有8位股东（代理人）出席，代表3655万股持票权，占总股本金的73.1%。会议对涉及本行经营管理的重要事项进行了审议和表决，共审议通过《乌鲁木齐县利丰村镇银行2019年度执行董事工作报告》、《乌鲁木齐县利丰村镇银行2019年度监事工作报告》、《乌鲁木齐县利丰村镇银行2019年度净利润分配方案》、《乌鲁木齐县利丰村镇银行2019年度股金分红方案（草案）》、《乌鲁木齐县利丰村镇银行2019年度财务决算报告和2020年度财务预算方案（草案）》、《乌鲁木齐县利丰村镇银行关于连选执行董事的议案》、《乌鲁木齐县利丰村镇银行股东会对执行董事授权书的议案》等13项议案。
（二）执行董事及监事的构成
本行未设董事会，设立执行董事1名。
姓名：王素婷；性别：女；报告期内无变动。
本行未设监事会，设立监事1名。
姓名：热纳古力·艾尼瓦尔；性别：女；报告期内无变动。
（三）高级管理层成员构成及基本情况
本行高级管理层由1名行长、2名副行长组成。
1.行长情况：姓名：袁吉军；性别：男；报告期内无变动。
2.副行长情况：
姓名：刘龙；性别：男；由于工作变动，辞去本行副行长职务。
姓名：高星；性别：女；报告期内无变动。
3.员工情况
2020年末共有员工62人，其中男性员工22人，占比35.5%，女性员工40人，占比64.5%。按学历结构分：本科学历43人，占比69.4%，专科17人，占比27.4%，中专2人，占比3.2%；从年龄结构上看，31岁以下员工占54.8%，31至35岁员工占32.3%，36岁以上员工占12.9%，全行在岗员工的平均年龄为29.7岁。
（四）部门与分支机构设置情况
部门设置情况：根据业务发展的需要并结合本行实际，总行机关设置六部一室：财务管理部、信贷管理部、风险管理部、综合管理部、业务发展部、营业部和办公室。
分支机构设置情况：乌鲁木齐县利丰村镇银行下辖2个支行。
三、年度重大事项
（一）股东情况
1.股东总数
截至报告期末，本行股东总数为12户，法人股东3户，自然人股东9户，较上一年度无变动。
2.报告期内资本总额变动及结构情况
报告期内，本行注册资本总额为5000万元。结构情况如下：
单位：万元，%
3.前十大股东情况
单位：万元，%
（二）报告期内出资总额未发生变化，并且未发生股权转让，无分立合并事项。
五、风险管理情况
1.主要监管指标情况
单位：%
2.贷款主要行业分布
单位：人民币 万元 %
3.最大十户贷款
单位：人民币 万元 %
3.贷款风险分类和不良贷款情况
单位：人民币 万元
5.贷款损失准备情况
单位：人民币 万元
6.年末对外投资情况：无。
7.不良贷款
2020年年末不良贷款余额为1805.66万元，不良贷款率2.45%。
8.主要表外项目情况：无。
9.消费者权益保护
本行落实消费者权益保护工作主体责任，对外公示投诉电话及渠道，做好客户服务工作，切实维护好金融消费者各项权益，提升金融消费者服务满意度。开展普及金融知识万里行、守住钱袋子等宣传活动，积极开展线上线下相结合的多层次、多形式的金融宣传教育活动。加强投诉管理，树立“为民服务、接受监督”的意识。2020年，我行实现0投诉，客户满意度不断提升。
10.反洗钱工作开展情况
2020年，本行不断加强反洗钱机制建设及检查，不断优化反洗钱系统及交易模型，积极开展反洗钱宣传，增强民众反洗钱意识。同时全面开展客户身份识别，稳步推进洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理，开展客户洗钱排查，提升大额交易和可疑交易报告质量，全力配合监管部门检查，积极履行反洗钱义务。
11.声誉风险
本行及时了解客户需求，按期排查内部员行为规范，重点关注我行舆情信息情况，2020年未发现我行有重大声誉影响的舆情信息。
六、其他重要事项
一、报告期内，未发生对经营活动产出重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。
二、报告期内，无重大托管、承诺的情况；无委托他人进行现金资产管理事项；各项合同履行正常，无重大合同纠纷。
三、报告期内，单位及其董事、监事、高级管理人员未受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。
四、报告期内，本行与关联方交易对象是《乌鲁木齐县利丰村镇银行关联交易管理办法》规定的自然人、法人或其他组织，纳入本行与关联方交易的主要事项有授信、资产转移和服务，截止报告期末，本行不存在重大关联交易及一般关联交易情况。
七、备查文件（附件）
本行2020年度财务报告经新疆正源有限责任会计师事务所按国内审计准则审计，中国注册会计师周开峰、万盈出具了无保留意见的审计报告。
详见附件：《乌鲁木齐县利丰村镇银行2020年度审计报告》。
（一）乌鲁木齐县利丰村镇银行有限责任公司（以下简称“本行”）保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
（二）本报告中除特别说明外，金额币种均为人民币，会计和业务数据为合并数据。
（三）2020年度按中国会计准则编制的财务报告已经由新疆正源有限责任会计师事务所进行了审计，并出具标准无保留意见的审计报告。
（四）本报告经本行2020年度股东会会议通过。
二、基本情况简介
（一）法定中文名称：乌鲁木齐县利丰村镇银行有限责任公司，简称：乌鲁木齐县利丰村镇银行，法定英文名称： WuLuMuQiXian LiFeng County Bank Company Limited。
（二）法定代表人：王素婷。
（三）注册及办公地址：乌鲁木齐县板房沟乡南江路9-13号。
（四）邮 编：830000。
（五）注册资本：人民币5000万元。
（六）年度报告披露方式：乌鲁木齐县利丰村镇银行官网网站及公众号上予以披露。
（七）首次注册登记日期：2015年1月28日
（八）首次注册登记地点：乌鲁木齐县市场监督管理局
（九）统一社会信用代码：91650121328750833D
（十）营业范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务;代理发行、代理兑付和承销政府债券；代理收付款项和代理保险业务；经中国银行保险监督管理委员会批准的其他业务。
（十一）客户服务电话：400-655-5755
（十二）投诉电话：0991-5263150
（十三）分支机构营业场所
| 序号 | 网点名称 | 地址 | 电话 |
| 1 | 乌鲁木齐县利丰村镇银行 营业部 | 新疆乌鲁木齐县板房沟镇南江路9-13号 | 0991-6555535 |
| 2 | 乌鲁木齐县利丰村镇银行 卫星路支行 | 乌鲁木齐市经济技术开发区卫星路477号 | 0991-5263156 |
| 3 | 乌鲁木齐县利丰村镇银行 绍兴街支行 | 乌鲁木齐市绍兴街3400号居然之家3号馆 | 0991-6162106 |
三、主要业务数据
（一） 报告期主要利润指标情况
单位：人民币 万元
| 项目 | 2020年 |
| 营业利润 | 1300.65 |
| 营业外收支净额 | 0.50 |
| 利润总额 | 1301.15 |
| 净利润 | 993.03 |
| 项目 | 2019年 | 2020年 |
| 营业收入 | 6269.11 | 7256.31 |
| 营业支出 | 4409.24 | 5955.66 |
| 营业外收支净额 | 0.35 | 0.50 |
| 利润总额 | 1860.22 | 1301.15 |
| 净利润 | 1547.96 | 993.03 |
| 总资产 | 97761.28 | 102319.67 |
| 总负债 | 90929.17 | 95144.09 |
| 存款余额 | 74632.39 | 77982.53 |
| 贷款余额 | 69664.90 | 73596.75 |
| 贷款减值准备 | 2018.56 | 3118.56 |
| 股东权益 | 6832.12 | 7175.58 |
（三）报告期内资本构成及其变化情况
单位：人民币,万元
| 项目 | 2020年末 | |
| 核心一级资本 | 7175.58 | |
| 核心一级资本扣减项 | 10.61 | |
| 核心一级资本净额 | 7164.97 | |
| 二级资本 | 729.23 | |
| 二级资本扣减项 | 0 | |
| 二级资本净额 | 729.23 | |
| 资本净额 | 7894.20 | |
| 加权风险资产 | 67077.59 | |
| 其中：表内加权风险资产 | 59067.50 | |
| 表外加权风险资产 | 0 | |
| 操作加权风险资产 | 8010.09 | |
单位：％
| 主要风险指标 | 标准值 | 2020年末 |
| 资本充足率（%） | ≥10.5% | 11.77% |
| 一级资本充足率（%） | ≥8.5% | 10.68% |
| 贷款拨备率(%) | ≥2.5% | 4.24% |
| 拨备覆盖率（%） | ≥150% | 172.71% |
| 不良资产率（%） | ≤4% | 0% |
| 不良贷款率（%） | ≤5% | 2.45% |
| 流动性比例（%） | ≥25% | 67.65% |
| 单一客户贷款集中度（%） | ≤10% | 2.53% |
单位：万元
| 项目 | 2020年末 |
| 上年年末余额 | 1473.03 |
| 加：年初未分配利润调整数 | 0 |
| 其中：会计政策变更 | 0 |
| 重大会计差错 | 0 |
| 其他调整因素 | 0 |
| 本年年初余额 | 1473.03 |
| 本年增加额 | 993.03 |
| 其中：本年净利润转入 | 993.03 |
| 其他增加 | 0 |
| 本年减少数 | 848.18 |
| 本年年末余额 | 1617.88 |
（一）年度内召开股东会情况
报告期内，本行共召开一次股东会，会议的召集、召开均严格按照《公司法》、《商业银行法》及本行《章程》等规定的程序和要求进行。河南中冶律师事务所律师见证了大会并出具了法律意见书。具体情况如下：2020年6月29日，本行召开了乌鲁木齐县利丰村镇银行2020年度股东会会议，有8位股东（代理人）出席，代表3655万股持票权，占总股本金的73.1%。会议对涉及本行经营管理的重要事项进行了审议和表决，共审议通过《乌鲁木齐县利丰村镇银行2019年度执行董事工作报告》、《乌鲁木齐县利丰村镇银行2019年度监事工作报告》、《乌鲁木齐县利丰村镇银行2019年度净利润分配方案》、《乌鲁木齐县利丰村镇银行2019年度股金分红方案（草案）》、《乌鲁木齐县利丰村镇银行2019年度财务决算报告和2020年度财务预算方案（草案）》、《乌鲁木齐县利丰村镇银行关于连选执行董事的议案》、《乌鲁木齐县利丰村镇银行股东会对执行董事授权书的议案》等13项议案。
（二）执行董事及监事的构成
本行未设董事会，设立执行董事1名。
姓名：王素婷；性别：女；报告期内无变动。
本行未设监事会，设立监事1名。
姓名：热纳古力·艾尼瓦尔；性别：女；报告期内无变动。
（三）高级管理层成员构成及基本情况
本行高级管理层由1名行长、2名副行长组成。
1.行长情况：姓名：袁吉军；性别：男；报告期内无变动。
2.副行长情况：
姓名：刘龙；性别：男；由于工作变动，辞去本行副行长职务。
姓名：高星；性别：女；报告期内无变动。
3.员工情况
2020年末共有员工62人，其中男性员工22人，占比35.5%，女性员工40人，占比64.5%。按学历结构分：本科学历43人，占比69.4%，专科17人，占比27.4%，中专2人，占比3.2%；从年龄结构上看，31岁以下员工占54.8%，31至35岁员工占32.3%，36岁以上员工占12.9%，全行在岗员工的平均年龄为29.7岁。
（四）部门与分支机构设置情况
部门设置情况：根据业务发展的需要并结合本行实际，总行机关设置六部一室：财务管理部、信贷管理部、风险管理部、综合管理部、业务发展部、营业部和办公室。
分支机构设置情况：乌鲁木齐县利丰村镇银行下辖2个支行。
三、年度重大事项
（一）股东情况
1.股东总数
截至报告期末，本行股东总数为12户，法人股东3户，自然人股东9户，较上一年度无变动。
2.报告期内资本总额变动及结构情况
报告期内，本行注册资本总额为5000万元。结构情况如下：
单位：万元，%
| 项目 | 2019年 |
占总出资额 比例 |
2020年 |
占总出资额 比例 |
| 境内法人股 | 3250 | 65% | 3250 | 65% |
| 社会自然人股 | 1750 | 35% | 1750 | 35% |
| 合计 | 5000 | 100% | 5000 | 100% |
单位：万元，%
| 序号 | 股东名称 | 股东性质 | 年末持股总额 | 持股比例 |
| 1 | 河南伊川农村商业银行有限责任公司 | 法人股 | 2550 | 51% |
| 2 | 洛阳市烽火广告有限公司 | 法人股 | 350 | 7.0% |
| 3 | 洛阳绿富园生态农业有限公司 | 法人股 | 350 | 7.0% |
| 4 | 李卫政 | 自然人股 | 495 | 9.9% |
| 5 | 许淑文 | 自然人股 | 450 | 9.0% |
| 6 | 郑莉 | 自然人股 | 450 | 9.0% |
| 7 | 刘涛 | 自然人股 | 105 | 2.1% |
| 8 | 帕尔哈提.依不拉音 | 自然人股 | 100 | 2.0% |
| 9 | 康凤利 | 自然人股 | 100 | 2.0% |
| 10 | 李书民 | 自然人股 | 30 | 0.6% |
（二）报告期内出资总额未发生变化，并且未发生股权转让，无分立合并事项。
五、风险管理情况
1.主要监管指标情况
单位：%
| 项目 | 2020年末 | 监管要求 |
| 资本充足率 | 11.77% | ≥10.5% |
| 资产流动性比例 | 67.65% | ≥25% |
| 不良贷款率 | 2.45% | ≤5% |
| 拨备覆盖率 | 172.71% | ≥150% |
| 成本收入比率 | 50.11% | ≤35% |
| 贷款拨备率 | 4.24% | ≥2.5% |
单位：人民币 万元 %
| 行业种类 | 2020年末余额 | 占贷款总额比例 |
| 农、林、牧、渔业 | 69746.96 | 94.77% |
| 其他类 | 3849.79 | 5.23% |
| 合计 | 73596.75 | 100% |
单位：人民币 万元 %
| 序号 | 客户名称 | 2020年贷款余额 | 占资本净额比例 |
| 1 | 欧阳海霞 | 200 | 2.53% |
| 2 | 徐艳 | 200 | 2.53% |
| 3 | 余占民 | 200 | 2.53% |
| 4 | 陆清伟 | 200 | 2.53% |
| 5 | 罗强 | 200 | 2.53% |
| 6 | 梁桂芳 | 200 | 2.53% |
| 7 | 杜文军 | 200 | 2.53% |
| 8 | 代国平 | 200 | 2.53% |
| 9 | 侯瑞平 | 200 | 2.53% |
| 10 | 李少鹏 | 200 | 2.53% |
单位：人民币 万元
| 项目 | 2019年年末余额 | 2020年年末余额 |
| 正常 | 69664.9 | 66376.6 |
| 关注 | 0 | 5414.5 |
| 次级 | 0 | 1805.66 |
| 可疑 | 0 | 0 |
| 损失 | 0 | 0 |
| 贷款合计 | 69664.9 | 73596.75 |
5.贷款损失准备情况
单位：人民币 万元
| 项目 | 期初数 | 期末数 |
| 贷款损失准备 | 2018.56 | 3118.56 |
7.不良贷款
2020年年末不良贷款余额为1805.66万元，不良贷款率2.45%。
8.主要表外项目情况：无。
9.消费者权益保护
本行落实消费者权益保护工作主体责任，对外公示投诉电话及渠道，做好客户服务工作，切实维护好金融消费者各项权益，提升金融消费者服务满意度。开展普及金融知识万里行、守住钱袋子等宣传活动，积极开展线上线下相结合的多层次、多形式的金融宣传教育活动。加强投诉管理，树立“为民服务、接受监督”的意识。2020年，我行实现0投诉，客户满意度不断提升。
10.反洗钱工作开展情况
2020年，本行不断加强反洗钱机制建设及检查，不断优化反洗钱系统及交易模型，积极开展反洗钱宣传，增强民众反洗钱意识。同时全面开展客户身份识别，稳步推进洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理，开展客户洗钱排查，提升大额交易和可疑交易报告质量，全力配合监管部门检查，积极履行反洗钱义务。
11.声誉风险
本行及时了解客户需求，按期排查内部员行为规范，重点关注我行舆情信息情况，2020年未发现我行有重大声誉影响的舆情信息。
六、其他重要事项
一、报告期内，未发生对经营活动产出重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。
二、报告期内，无重大托管、承诺的情况；无委托他人进行现金资产管理事项；各项合同履行正常，无重大合同纠纷。
三、报告期内，单位及其董事、监事、高级管理人员未受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。
四、报告期内，本行与关联方交易对象是《乌鲁木齐县利丰村镇银行关联交易管理办法》规定的自然人、法人或其他组织，纳入本行与关联方交易的主要事项有授信、资产转移和服务，截止报告期末，本行不存在重大关联交易及一般关联交易情况。
七、备查文件（附件）
本行2020年度财务报告经新疆正源有限责任会计师事务所按国内审计准则审计，中国注册会计师周开峰、万盈出具了无保留意见的审计报告。
详见附件：《乌鲁木齐县利丰村镇银行2020年度审计报告》。